基金投顧滿週歲 公募主打投研 第三方機構發力流量

基金投顧滿週歲 公募主打投研 第三方機構發力流量

(原標題:基金投顧試點滿週歲 公募主打投研 第三方機構發力流量)

截至目前,距離基金投顧業務試點推出已滿週歲,《證券日報》記者在走訪中瞭解到,作爲該項試點業務的參與者,公募、券商、銀行和第三方機構依託自身優勢,所取得成績不盡相同。其中,公募主打投研優勢,並從中尋找差異化競爭,第三方強調流量優勢,並迅速擴充了規模,券商和銀行則正處於厚積薄發階段。

“基金投顧業務試點就是一場混戰,它的生存要求具備明顯的特徵優勢。”多位業內人士告訴《證券日報》記者,即便競爭壓力較大,但基於對該項業務市場前景的一致看好,仍在加快進度跑馬圈地,期望在試點業務發展初期儘可能地提升市場擁有量。

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公募尋找差異化競爭

2019年10月24日,證監會機構部下發了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,由此基金投顧業務試點開閘,截至目前,拿下試點資質的機構已經擴充至18家,包括5家公募及子公司、7家券商、3家銀行、3家第三方基金銷售機構。

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記者從多家公募基金處瞭解到,目前公募依託投研優勢紛紛上線了投顧平臺,且針對不同投資者推出了差異化產品;同時,在試點業務推出初期,便取得了不錯的成績。即便如此,不少公募仍然在找準定位,希望能夠提升差異化競爭優勢。

目前,嘉實基金、華夏基金、易方達和南方基金,雖然在投顧業務開展的時間上有所不同,但對該項業務所取得成績和深刻認識保持較高熱情,嘉實基金相關負責人向《證券日報》記者介紹說,“嘉實投顧區別於主要以‘投’爲主的管理型投顧,採用會員制投顧服務,提供以‘顧’爲主的非管理型投顧服務”。

華夏執行董事兼總經理毛淮平向《證券日報》記者表示,作爲首批基金投顧試點機構,公司的投顧平臺是市場上首個基於養老、教育、資產增值三大生活目標的場景化投顧平臺,目前投顧客戶資產規模超過150億元,標準化產品佔比100%;此外,投顧平臺還與75家公募基金建立代銷關係,與多家資產管理規模在千億元以上的公募基金展開重點合作。

與此同時,易方達和南方基金在取得不錯成績的同時,更強調自身的特徵,希望找到更加明顯的差異化競爭優勢。易方達副總經理陳彤在接受《證券日報》記者採訪時表示,公司投顧業務試點的特色,除了堅持買方代理的立場,從全市場選擇基金產品外,更加重視投資研究和金融科技。對於投顧業務來說,無論是投資研究上,還是在風控、運營、服務等各環節,都需要通過金融科技進行助力,提升研究效率和服務精度。

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據瞭解,南方基金於2019年10月底發佈了“司南投顧”品牌,運作一年以來,目前投顧客戶取得正收益的佔比超90%,投顧策略復購率超過70%。南方基金相關負責人告訴記者,從投資端來看,“司南投顧”投資團隊背靠公司研究平臺;從顧問端來看,在金融科技、客戶服務方面投入較高成本。

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第三方機構依託流量優勢

記者瞭解到,2019年12月份,有三家第三方銷售機構獲得了基金投顧業務試點資質,分別是騰安基金、螞蟻基金、盈米基金;其中,盈米基金於日前才上線了“且慢投顧”平臺,並推出了“四筆錢”產品,雖然平臺運行近在一週時間,但取得成績卻不容小覷。“且慢投顧”上線7天(10月22日至10月29日),簽約投顧業務的客戶超3.2萬人,對應客戶的資產超過了45億元。

盈米基金CEO肖雯向《證券日報》記者表示,從18家獲批開展投顧業務試點資質的機構來看,都有其自身的競爭優勢和挑戰。基金公司本身就自帶投顧屬性,投資能力天然就是投顧服務的優勢;券商在投顧方面有相對完整的產業鏈,有多年試點投顧業務的經驗,客戶基礎龐大,投顧隊伍經驗豐富,都十分具有優勢;而第三方機構多數爲互聯網平臺,起點就在互聯網上,具有龐大的線上客戶的流量優勢。同時,他們對與線上客戶影響力和理解力比較深刻。

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“公募是專業機構投資顧問,對C端用戶的理解稍有欠缺,如何將自身專業投研能力與對C端客服投顧能力做互補,這是未來需要解決的問題。”肖雯表示,對於券商來說,從擅長的股票經紀領域拓展到基金銷售領域,轉型十分具有挑戰;對於第三方銷售機構來說,主要爲2C端業務,特別是互聯網平臺,未來一定會全力發展投顧業務。目前多數大型互聯網平臺對投顧業務都有比較深刻的認知,利用互聯網模式如何高效地發展投顧業務,也是第三方機構需要努力的方向。

有業內人士表示,互聯網將是投顧業務未來的主戰場,由於參與角逐的機構基因不同,投顧業務未來的賽道一定是混戰的,是具有多樣性的。目前來看,機構積極投顧業務較爲積極,這對整個財富管理行業都非常有益,投顧業務能夠解決資產保值增值問題,逐步把短錢變成長期投資資金,也會促進權益資產市場發展。

基金投顧業務正在破局

基金投顧試點業務也面臨難點。在陳彤看來,基金投顧業務並非簡單的基金組合,業務本身就較爲複雜。基於基金代銷系統進行業務開展,會遇到如標的基金臨時暫停申購贖回,需要爲客戶尋找合適的替代產品,如何篩選優質投資標的等問題;此外,技術問題方面能夠提供系統開發的IT供應商並不多,沒有成熟的系統供參考,在實際操作中需要時間來摸索等。

南方基金相關負責人也對《證券日報》記者表示,基金投顧試點業務推出僅一年,還處於摸索階段,即使是基金產品本身,投資者的認識仍然存在很大誤區,基金投顧更是一個相對陌生概念。基金投顧的投資者教育工作需要市場多方共同努力,同時,基金投顧機構也需要以高質量的服務和滿意的投資目標,與投資者建立信任感。

“基金投顧業務目前在國內正處‘0到1’的破局過程,其系統背後的技術體系搭建非常複雜,需要時間不斷去完善。”肖雯介紹說,目前各個投顧機構在不斷完善自身的系統和服務中,隨着時間的推移,相信所有機構的服務會越來越完善。

雖然在開閘一年中,投顧機構遇到了不同程度的難題,但對於業務前景均報以期待的態勢。陳彤介紹說,預計未來5年-10年後基金投顧會成爲大衆理財的主流方式,目前最主要的工作是把起步階段的投資研究、系統搭建、客戶服務做紮實。

肖雯對《證券日報》記者表示,在多類別機構的市場格局下競爭,未來的投顧市場一定是混戰市場,同時,也會有更多的客戶參與進來,因爲投顧業務是真正能夠解決財富增值保值的問題。

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